一家由銀行業(yè)專業(yè)人士發(fā)起成立的基金銷售公司正被密集終止合作。
自5月22日以來,已有平安基金、財通基金等20家公募公告稱終止與民商基金的銷售業(yè)務(wù)合作 。
除民商基金外 ,中植基金 、上海大智慧基金銷售有限公司等代銷機構(gòu)在今年也被部分公募終止合作。
這一現(xiàn)象也體現(xiàn)出,基金代銷行業(yè)正面臨深度洗牌。對此,業(yè)內(nèi)人士指出 ,基金代銷行業(yè)二八分化現(xiàn)象顯著,代銷能力有限且保有量低的中小代銷機構(gòu)面臨著較大的生存壓力,可能會有更多的代銷機構(gòu)選擇業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型 ,或者在激烈的競爭中被市場淘汰 。
20家公募密集終止與民商基金的銷售業(yè)務(wù)合作
5月30日,平安基金、財通基金、金鷹基金 、景順長城基金這四家基金均公告稱,終止與民商基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的合作 ,不再受理通過民商基金辦理本公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。
以平安基金的公告為例,該公司在《關(guān)于終止與民商基金銷售(上海)有限公司相關(guān)銷售業(yè)務(wù)合作的公告》中指出,為維護投資者利益 ,平安基金經(jīng)與民商基金銷售(上海)有限公司友好協(xié)商,公司自2025年5月30日起終止與民商基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的合作,同時不再受理通過民商基金辦理本公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。
自5月22日以來,便有多家公募陸續(xù)終止與該家代銷機構(gòu)的合作 。德邦基金、光大保德信基金、華泰柏瑞基金分別于本月22日 、23日、24日公告稱與民商基金終止合作。東吳基金、銀華基金 、山證資管于5月27日公告與該機構(gòu)終止合作。
5月28日更是有中科沃土基金、申萬菱信基金、安信基金 、南華基金等8家公募宣布與民商基金終止合作 。此外 ,恒生前海基金、同泰基金于本月29日宣布與該機構(gòu)終止合作。
記者梳理巨潮資訊網(wǎng)公告后發(fā)現(xiàn),5月22日以來,已有20家公募宣布終止民商基金代銷旗下產(chǎn)品。
對此 ,有公募基金市場部人士對記者表示,民商基金被密集解約主要由于該機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,將放棄公募代銷業(yè)務(wù) ,未來或?qū)W⑺侥即N業(yè)務(wù) 。
公開信息顯示,民商基金銷售(上海)有限公司成立于2016年1月29日,注冊地位于上海市黃浦區(qū) ,于2017年10月獲得證監(jiān)會基金銷售牌照,是一家由銀行業(yè)專業(yè)人士發(fā)起成立的基金銷售公司。該公司的官網(wǎng)顯示,其財富管理業(yè)務(wù)主要服務(wù)于中國日漸成長的富裕階層 ,以“臻好財富”為專業(yè)品牌。
民商基金保有份額將轉(zhuǎn)入公募直銷渠道
多家公募的公告顯示,終止合作后,民商基金保有的份額將調(diào)整至公募的直銷渠道。
以金鷹基金的公告為例,該公司在公告中指出 ,已通過民商基金持有本基金管理人旗下基金的投資者,如投資者在今年6月4日之前未作處理的,金鷹基金將統(tǒng)一為投資者開立直銷賬戶并將基金份額調(diào)整至本基金管理人直銷渠道 。
此外 ,在終止合作的公告中,多家公募還指出,在民商基金已無保有份額。
財通基金發(fā)布的《關(guān)于民商基金銷售(上海)有限公司終止代理銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》顯示 ,經(jīng)與民商基金協(xié)商一致,財通基金于今年6月3日起終止民商基金代理銷售公司旗下所有基金。公告還指出,財通基金在民商基金已無保有份額 。
平安基金的終止合作公告也顯示 ,平安基金在民商基金已無保有份額。此外,恒生前海基金、浙商基金、華泰柏瑞基金也在終止合作公告中指出,公司在民商基金已無保有份額。
對此 ,一中型公募市場部人士對記者表示,“近幾年基金代銷市場競爭激烈,中小型代銷機構(gòu)展業(yè)難度很高 。市場震蕩下,銷售難 ,留住份額更難,公募機構(gòu)在中小型代銷機構(gòu)的保有量為0并非罕見現(xiàn)象。”
基金代銷行業(yè)正面臨洗牌
除民商基金外,今年還有多家基金代銷機構(gòu)被公募基金終止銷售業(yè)務(wù)合作關(guān)系。
今年4月下旬 ,摩根基金 、太平基金、淳厚基金、光大保德信基金均公告稱終止中植基金辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù) 。
上海大智慧基金銷售有限公司也于今年4月被百嘉基金宣布終止銷售業(yè)務(wù)合作。此外,中信保誠基金于今年2月宣布終止上海凱石財富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。
多家代銷機構(gòu)被終止合作,側(cè)面體現(xiàn)出基金代銷行業(yè)正面臨深度變革 。
如今 ,基金代銷行業(yè)的二八分化現(xiàn)象顯著,多數(shù)中小型代銷機構(gòu)的銷售能力都相對有限。一些公募在中小代銷機構(gòu)的保有量過低甚至歸零,公募繼續(xù)維持合作的意愿也降低了。
此外 ,由于公募代銷業(yè)務(wù)的保有量不夠,考慮到成本與收益的問題,中小型基金代銷機構(gòu)也會選擇業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型 ,停止代銷公募基金。
還有業(yè)內(nèi)人士對記者表示,行業(yè)合規(guī)要求愈發(fā)嚴格,也加速了基金代銷行業(yè)的洗牌進程 ?!敖陙?,為維護投資者利益 ,監(jiān)管部門不斷強化對基金代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范化管理。一些經(jīng)營不夠規(guī)范的代銷機構(gòu)會逐步失去客戶,最終被市場淘汰。 ”
(文章來源:財聯(lián)社)
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